Transferencias Bancarias

Mover dinero entre dos de sus propias cuentas -- transferir fondos de una cuenta operativa en USD a una cuenta de ahorros al cierre de mes, o reponer un fondo de caja chica desde su cuenta corriente principal -- no es un pago a un proveedor ni un cobro de un cliente. Una transferencia bancaria lo gestiona correctamente: debita una de sus cuentas, acredita la otra y contabiliza un asiento limpio que mantiene ambos lados de los libros en orden.

Como crear una Transferencia Bancaria

1. Vaya a Banca > Transferencias.
2. Haga clic en Nuevo.
3. Seleccione la Cuenta Origen (la cuenta de la que sale el dinero).
4. Seleccione la Cuenta Destino (la cuenta a la que llega el dinero).
5. Ingrese el Monto Origen -- el monto debitado de la cuenta origen.
6. Si las dos cuentas usan Monedas distintas, ingrese el Monto Destino -- el monto acreditado en la cuenta destino (despues del cambio).
7. Establezca la Fecha de Contabilizacion.
8. Agregue una Referencia si tiene una (por ejemplo, numero de referencia de transferencia bancaria).
9. Contabilice la transferencia.

Referencia de campos

• Cuenta Origen / Cuenta Destino -- ambas deben ser Instituciones Financieras ya configuradas en CifraHQ. No puede transferir a una cuenta que no este en su lista de instituciones.
• Monto Origen -- el monto que sale de la cuenta origen, en la moneda de esa cuenta.
• Monto Destino -- el monto que llega a la cuenta destino. Para transferencias de la misma moneda equivale al Monto Origen. Para transferencias entre Monedas, ingrese el monto real acreditado por su banco; no estime con una tasa de mercado intermedia.
• Tasa de Cambio -- calculada automaticamente como Monto Origen / Monto Destino cuando las Monedas difieren. CifraHQ le muestra la tasa implicita para que pueda verificar que coincide con la que aplico su banco.

Que crea la contabilizacion

Contabilizar una transferencia crea un asiento contable con dos lineas:

• Debito en la cuenta destino (dinero entrante)
• Credito en la cuenta origen (dinero saliente)

Ambas cuentas muestran la transaccion en su registro de Transacciones Bancarias.

Consejos

• Use los montos reales de su estado de cuenta bancario para transferencias entre Monedas. Si su banco envio USD 10,000 y su cuenta en otra moneda recibio el equivalente segun la tasa aplicada por el banco, ingrese exactamente esas cifras. La tasa de cambio implicita que calcula CifraHQ coincidira con su estado de cuenta y su ganancia o perdida cambiaria sera precisa.
• Las transferencias bancarias omiten completamente las cuentas por pagar y por cobrar; son movimientos directos de cuenta a cuenta. Si el dinero que va a un tercero se canaliza a traves de sus libros, debe ser un pago de factura o pago a proveedor, no una transferencia bancaria.

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