Cada pago en CifraHQ - ya sea que estés pagando a un proveedor o recibiendo efectivo de un cliente - debe fluir a través de una institución financiera. Configurar aquí tus cuentas bancarias, tarjetas de crédito y líneas de crédito significa que cada transacción es automáticamente conciliable y está vinculada a la cuenta de libro mayor correcta desde el momento en que se registra.
Cómo crear una Institución Financiera
- Ve a Banca > Instituciones Financieras.
- Haz clic en Nuevo.
- Ingresa un Nombre para la cuenta (ej.,
Banco General Cta. Cte. USD).
- Selecciona la Cuenta de L/M - el tipo de cuenta que selecciones determina qué tipo de institución es esta (cuenta bancaria, tarjeta de crédito o línea de crédito).
- Selecciona la Moneda para esta cuenta.
- Opcionalmente ingresa los Detalles Bancarios (número de cuenta, número de ruta, nombre del banco) como referencia.
- Guarda.
Tipos de institución
La cuenta de libro mayor que asignas determina cómo CifraHQ trata la institución - no hay un campo de tipo separado para configurar:
| Tipo de Cuenta de L/M |
CifraHQ la trata como |
| Cuenta Banco / Efectivo |
Cuenta bancaria (aumenta en recepciones, disminuye en pagos) |
| Tarjeta de Crédito por Pagar |
Tarjeta de crédito (disminuye con Cargos, aumenta con pagos) |
| Línea de Crédito |
Línea de crédito (los desembolsos reducen el saldo, los pagos lo aumentan) |
El tipo de institución está determinado por la cuenta de libro mayor que seleccionas, no por un campo de tipo separado. Una cuenta vinculada a un tipo de pasivo se convierte en una tarjeta de crédito; una vinculada a un activo se convierte en una cuenta corriente.
Consejos
- Configura una institución financiera por cuenta bancaria física. Si tienes una cuenta en USD y una en PAB en el mismo banco, crea dos registros separados - mezclar Monedas en un solo registro causará problemas en la conciliación.
- La moneda asignada a una institución financiera no puede cambiarse después de que se hayan contabilizado transacciones contra ella. Elige con cuidado desde el principio.
- Usa un nombre que coincida con tu estado de cuenta bancario (ej.,
Banco General - Cta. Cte. USD) para que al conciliar no haya ambigüedad sobre qué cuenta estás viendo.
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