Conciliacion Bancaria
La conciliacion es como confirma que lo que CifraHQ registro realmente ocurrio en el banco. Cada mes, despues de bloquear su periodo contable, compara las transacciones en CifraHQ con su estado de cuenta bancario linea por linea. Cuando los dos coinciden -- cuando su Delta es cero -- sabe que sus libros estan en orden. Detectar una discrepancia aqui, en el periodo actual, es mucho mas facil que desenredarla seis meses despues.
Como conciliar una cuenta bancaria
- Vaya a Banca > Instituciones Financieras y abra la cuenta que desea conciliar.
- Haga clic en Conciliar.
- Seleccione el Periodo Contable que esta conciliando (debe ser un periodo bloqueado).
- Ingrese el Saldo Final del Periodo de su estado de cuenta bancario.
- CifraHQ muestra el Saldo Conciliado -- la suma de todas las transacciones registradas en el sistema para ese periodo.
- El Delta (Saldo Final - Saldo Conciliado) muestra la diferencia. Su objetivo es Delta = 0.00.
- Revise la cuadricula de transacciones. Para cada elemento que aparezca en su estado de cuenta bancario, marquelo como Conciliado.
- Si todas las transacciones coinciden y el Delta es 0.00, la conciliacion esta completa.
Comprension de los numeros
| Campo |
Significado |
| Saldo Final del Periodo |
El saldo de cierre en su estado de cuenta bancario para este periodo; usted lo escribe desde su estado de cuenta |
| Saldo Conciliado |
Calculado por CifraHQ: la suma de todas las transacciones contabilizadas para esta cuenta en el periodo seleccionado |
| Delta |
La diferencia: Saldo Final - Saldo Conciliado. Debe llegar a 0.00 para una conciliacion limpia |
Gestion de discrepancias
Si el Delta no es cero, investigue en este orden:
- Transacciones faltantes -- busque pagos o cobros en el estado de cuenta bancario que aun no se hayan registrado en CifraHQ. Ingreselos como Pagos de Facturas, Cobros de Facturas o Transacciones Bancarias manuales.
- Diferencias de tiempo -- transacciones registradas en CifraHQ en un periodo distinto al que se liquidaron en el banco. Aparecen como elementos "Diferidos" en la cuadricula de conciliacion y se trasladan automaticamente.
- Comisiones bancarias o intereses -- Cargos menores en el estado de cuenta que nunca se ingresaron en CifraHQ. Agregue una Transaccion Bancaria manual para cada uno y luego vuelva a la conciliacion.
Consejos
- Concilie mensualmente, justo despues de bloquear el periodo. Cuanto antes concilie, mas facil es rastrear las discrepancias. Esperar tres meses significa tres meses de posibles errores acumulados.
- Las transacciones diferidas de periodos anteriores que no se liquidaron a tiempo aparecen automaticamente en la cuadricula junto con las transacciones del periodo actual; no necesita buscarlas y agregarlas manualmente.
- Las cuentas de tarjeta de credito se concilian exactamente de la misma manera que las cuentas bancarias. Abra la institucion de la tarjeta de credito y concilie con su estado de cuenta mensual.
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