Pagos con Yappy

CifraHQ se integra con Yappy, la red de pagos móviles de Panamá, de dos maneras complementarias:

• Conciliación trae a CifraHQ los pagos de Yappy que usted recibe, sugiere a qué factura pertenece cada uno y registra el pago del cliente por usted.
• Pagar con Yappy convierte una factura registrada en un enlace de pago de Yappy para que su cliente pague desde su teléfono, y el pago se registra solo.

Puede usar cualquiera de las dos partes por separado, o ambas juntas.

Parte 1 - Conciliación

La conciliación responde una pregunta sencilla: llegó dinero a nuestra cuenta de Yappy, ¿de qué factura era? CifraHQ se conecta a la API de Integración de Commerce de Yappy, lista cada pago que recibió y le ayuda a vincular cada uno con la factura correcta.

Habilitar la conciliación

Vaya a Configurar > Integraciones de Pago > Yappy (/settings/yappy) e ingrese las credenciales de Yappy Comercial.

En Yappy Comercial, abra Integraciones > Generar Credenciales. Esa pantalla emite tres valores; copie los tres:

Luego configure:

Haga clic en Validar credenciales. Un mensaje verde "Sesión de Yappy abierta correctamente" confirma la conexión. Si ve un error, revise las tres credenciales; el error más común es pegar la Clave Secreta en el campo Código de Semilla o viceversa.

La cola de revisión

Vaya a Ventas > Yappy review (/sales/yappy-review) para ver cada pago de Yappy que aún no ha sido vinculado a una factura.

Haga clic en Conciliar ahora para traer los últimos pagos de inmediato (el sistema también lo hace automáticamente de forma programada). Cada pago llega a la cola con el nombre del pagador, el alias de teléfono, el monto y la fecha.

Coincidencia inteligente

CifraHQ sugiere la coincidencia más probable para cada pago. La columna Coincidencia sugerida muestra uno de tres niveles de confianza:

El motor de sugerencias coincide por el número de teléfono del pagador contra sus registros de Clientes, el nombre del pagador, el monto exacto, el código de factura si aparece en la descripción del pago, y un ciclo de aprendizaje: una vez que confirma a qué cliente pertenece un número de teléfono, los pagos futuros de ese número clasifican primero a ese cliente.

Aplicar vs. Conciliar

Cuando abre un pago en el panel de coincidencia, elige entre dos resultados según cómo funcione su negocio:

• Aplicar - la factura sigue abierta. CifraHQ registra un nuevo pago de cliente contra ella, igual que si usted hubiera ingresado el pago manualmente.
• Conciliar - usted ya registró el pago manualmente en CifraHQ cuando llegó el dinero. Esto simplemente vincula el cobro de Yappy con ese pago existente para su pista de auditoría, sin impacto contable.

El panel de coincidencia muestra Facturas abiertas (para Aplicar) y Pagos registrados (para Conciliar) lado a lado, cada uno con las razones por las que coincidió, además de un cuadro de búsqueda manual para cualquiera si las sugerencias fallan.

Aceptar coincidencias exactas en lote

El botón Aceptar coincidencias exactas en el encabezado maneja todas las sugerencias verdes "Exactas" a la vez. Abre una vista previa que lista exactamente qué sucederá con cada pago - Aplicar o Conciliar, contra qué factura o pago - con casillas para que excluya cualquiera. No se registra nada hasta que haga clic en Ejecutar seleccionados, y cada fila se vuelve a verificar al ejecutar para que una vista previa desactualizada nunca pueda registrarse contra la factura equivocada.

Ignorar un pago

Si un pago no es una cuenta por cobrar de cliente (un reembolso, una prueba, una transferencia no relacionada), abra el menú de su fila y elija Ignorar para quitarlo de la cola sin registrar nada.

Parte 2 - Pagar con Yappy

Pagar con Yappy permite que sus Clientes salden una factura desde su teléfono. Se configura como un Intermediario de Pago, no en la página de configuración anterior.

1. Cree un intermediario de pago Yappy en Datos Maestros > Ventas > Intermediarios de Pago (vea Intermediarios de Pago para la lista completa de campos).
2. Una vez que el intermediario existe y el cliente es elegible, cada factura registrada obtiene automáticamente un enlace de pago.
3. Cuando el cliente abre el enlace, llega a una página alojada con el botón oficial Pagar con Yappy. Aprueba el pago en su app de Yappy, y Yappy lo confirma de vuelta a CifraHQ, que registra el pago contra la factura automáticamente.

Un cliente puede recibir Yappy junto con una pasarela de tarjeta como Stripe; si hay más de una opción disponible, el cliente elige cómo pagar en una página de pago sencilla. Vea Intermediarios de Pago para saber cómo funciona.

El informe de Conciliación de Yappy

Para un Resumen imprimible, vaya a Informes > Informes de Operaciones > Contadores > Yappy Reconciliation. Con el filtro estándar de rango de fechas muestra:

• Indicadores: total conciliado en el período, registrado automáticamente, comisiones de Yappy y monto aún pendiente de revisión.
• Reconciled in period - cada cobro de Yappy que fue resuelto, con cómo se resolvió (registrado automáticamente, aplicado manualmente o conciliado con un pago existente), la factura, el cliente y el pago.
• Pending review - cobros que aún esperan en la cola de revisión.

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